資産形成の基本

Darumaが考える投資初心者にオススメの投資信託3選

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今回は「Darumaが考える資産形成の基本」のシリーズ第6弾「アントンが考える初心者にオススメの投資信託3選」についてです。

これまでの記事で「Darumaが考える資産形成の基本」はインデックス投資信託への分散投資を行い、長期運用で複利を活かしながら増やすスタイルだと理解してもらえたはずです。

そして購入する金融商品はコストが抑えられたもの。

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今回は上記の観点から「Darumaが考えるオススメの投資信託」を紹介していきます。

アントンおすすめの投資信託TOP3

eMAXIS Slim 全世界株式

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は、業界最低水準の運用コストを目指すeMAXIS Slimシリーズから登場した投資信託です。

日本を含む先進国、さらに新興国の株式市場平均を追従するインデックスファンドで、この投資信託一つで全世界に分散投資をすることができます。

このファンドは全世界の株式を時価総額の配分どおりに保有するポートフォリオとなっています。一般的に「市場ポートフォリオ」と呼ばれている配分ですね。

この市場ポートファリオは理論的にもっとも効率が良いとされており、発案者らはノーベル賞を受賞しました。

低コストで世界へ分散投資でき、リバランスなどの面倒なメンテナンスも不要です。

これから資産形成を始める若い世代には、この投資信託がオススメでしょう。

オススメ度
購入時手数料 なし
信託報酬 年率0.1144%(税抜 年率0.104%)以内
分配金の扱い 再投資可能

公式ページ

楽天・全世界株式インデックス

楽天・全世界株式インデックスファンドも、先ほど紹介した「eMAXIS Slim 全世界株式」と同じで、この投資信託一つで全世界に分散投資をすることができます。

このファンドも全世界の株式を時価総額の配分どおりに保有するポートフォリオとなっていて、低コストで世界へ分散投資でき、リバランスなどの面倒なメンテナンスも不要です。

このファンドを2位にした理由は、こちらのほうが若干コストが高いからです。

似たようなインデックスファンドであればコストの安いほうを選びたいので、2番目におすすめしました。

オススメ度
購入時手数料 なし
信託報酬 年0.222%(税込)程度
分配金の扱い 再投資可能

公式ページ

セゾン・バンガード・グローバルバランス

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは僕が初めて購入した投資信託です。

基本的には上記2つのどちらかで問題ないと思っていますが、こちらの商品は「株式だけでなく債券への分散」も行えているので紹介します。

このファンドでは、世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に分散投資できます。

投資は儲ける可能性もありますが、損をする可能性もありますよね。

債券は株式よりもリスクが少ないので、大きく儲ける可能性は減りますが、大損をするリスクも軽減してくれます。

先ほと紹介した2つのファンドは株式のみの商品なので「もう少しリスクを減らしたい」と思う人は、セゾン・バンガード・グローバルバランスをおすすめします。

オススメ度
購入時手数料 なし
信託報酬 年0.57%±0.02%程度(税込)
分配金の扱い 再投資可能

詳細記事資料請求

投資は自分の判断で行おう!

今回紹介したファンドはすべてバランスファンドです。

それぞれ1つ購入するだけで世界への分散投資が完結し、配分調整やリバランスなどのメンテナンスが必要ありません。

ただ注意して欲しいのは「投資は最終的には自分の判断で行うもの」です。Darumaに紹介されたから「これを買えば良いだろう」というような判断をしてはいけません。

今回紹介したファンドの目論見書をしっかりと読み、納得したうえで購入しましょう。

自分自身でしっかりとした金融リテラシーを身につけ、将来お金のことで困ることが内容に資産形成を行なって行きましょう。

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次回はいよいよ最終回です。「金融リテラシーを身につけるためのオススメの本やサイト集」を紹介します。

下記のシリーズを読んで金融リテラシーを身につけましょう。

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