無料の保険相談を体験!申込から面談までの流れと感想

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あなたのFPで保険の見直し相談をしました。

今回の相談内容は、2人目の教育資金の相談と、現在入っている保険の見直しです。

2人目が産まれたことにより、今後の家計を見直す必要があったのと、私にもしものことがあったとしても、子供達がしっかりと教育を受けられるようにしておく必要性を感じ、FP(ファイナンシャルプランナー)に相談してみることにしました。

保険の相談をするのは今回で2回目です。

1回目は保険の窓口の店舗まで足を運んで相談しました。

今回は足を運ぶのが面倒だったので、自宅まで来てもらって相談できるところを探していたら「あなたのFP」を見つけたので申し込みました。

そこで「あなたのFP」の保険相談を体験してみての感想と、申込から面談までの流れを紹介します。

保険は何を選べばいいの?誰に相談したら良いの?と迷われている方の参考になればと思います。

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体験してみての感想

体験してみての率直な感想は「良かった」ですね。

何となく「こんな感じの保険を選びたい」というのはあっても、保険の商品が多くて何を選んだら良いのかわかりません。

しかしFPに「こんな感じの保険」と伝えれば、「こんな感じの保険」を数社の商品から比較して提案してくれるので、本当にわかりやすいです。

しつこさも全くないし、納得できなければ契約を結ぶ必要もないのでストレスがなかったですね。

あとは自宅で相談できたというのが快適でした。

移動する必要がないので疲れないし、ホームに迎え入れているという感覚があるので、精神的に圧迫感を感じることがなく、落ち着いて話ができました。

低解約払戻金型終身保険

私の場合は、事前に「子供の教育資金として低解約払戻金型終身保険を考えています」「そのなかで一番良いと思われる商品を紹介してほしい」ということを伝えました。

子供の教育資金に低解約払戻金型終身保険を使うのは、以前「保険の窓口」で相談したときに提案され、「これは良いな」と思っていたからです。

FPの方も「良いと思いますよ」と言ってくれたので「低解約払戻金型終身保険」から商品を選びました。

数社から比較して提案してくれるので「一番良いのを選べた」というような満足感を凄く感じることができましたね。

学資保険だけじゃない!教育資金は低解約払戻金型終身保険もオススメ

保険の見直しで節約できた

もう1つ提案されたことがあります。

2年前に加入していた医療保険は「タバコを吸っている」という条件での保険でしたが、「私がタバコをやめた」と伝えると、「タバコをやめたのであれば、現在入っている保険を見直せば保険料が安くなりますよ」ということでした。

数日後にオススメの保険を持ってきてくれました。

保険の内容や条件は変わらず、月に数百円も安くなりましたね。

節約のためにも、保険の見直しをすると良いですよ!

あなたのFPの申込について

あなたのFPは下記のリンクから申込ができます。

【あなたのFP】保険のプロ達が無料相談実施中!!

リンクを開くとあなたのFPの紹介とお客様の声などが載っています。

申込を行う場合は無料保険相談に予約するをクリックしてください!

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ご本人様情報を書く欄があるので、名前や住所などを記入し次に進みます。

次に進むと、面談希望日やアンケートを書く欄があります。

希望の面談日と時間を答え、アンケートにどのような保険を希望しているのかどのような相談をしたいのかを記入してください。

記入後、内容確認をして申し込めば完了です。

申込完了後の流れ

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申込が完了するとあなたのFPから「お申し込みを承りました」というメールが届きます。

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数日後に「面談確定のご連絡」というメールが来たらURLをクリックし面談内容の確認をしてください。

その後は担当のFPから電話がありますので、直接やり取りを行えばスムーズに面談が行えます。

さいごに

教育資金のための保険加入以外にも、私の家計や家族構成を踏まえて、現在加入している保険の見直しをしてもらいましたが、全く問題ありませんと言われました。

「よく考えていらっしゃるし、良い保険に入っていると思いますよ」と言われましたね。

まぁ現在加入している保険は「保険の窓口」で相談したときのものですからね。

今更ながら保険の窓口の担当者に感謝です!

保険の窓口も店舗まで足を運ぶのが面倒でないという人は良いかもしれませんね。

一部の地域ではあなたのFPと同じように自宅で相談できるようです。

私は今まで、ライフスタイルに変化が生じるたびにファイナンシャルプランナーに保険の相談しています。

一応自分でも勉強して考えてはいるのですが、保険の商品のことまでは詳しくありません。

やはり保険を専門に扱っている人の意見を聞くのは非常に参考になりますね。

もし「保険って何に加入したら良いの?」「家計の節約のため保険の見直しをしたい」「現在加入している保険より、もっと良い商品はないの?」と思われている人がいたら、「あなたのFP」のような無料相談所でファイナンシャルプランナーに相談してみてはいかがでしょうか?

※「あなたのFP」は2015年の9月30日をもってサービスが終了しています。あなたのFP以外で無料の保険相談ができるところは「保険の窓口」や「保険マンモス」がありますので、そちらをご利用ください。

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